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“捡”个流浪汉 注册公司集资诈骗

时间:2019-3-15 9:05:49   作者:   来源:山东商报   阅读:11   评论:0
内容摘要:鲁网3月14日讯面对越来越多的非法吸收公众存款案件(以下简称非吸案),有着19年经侦工作经验的民警宫晓宁在处理案件之余,还想着如何才能从源头杜绝它。2016年宫晓宁曾办理过三起二手车众筹非吸案,其中一起的主要犯罪嫌疑人从路边“捡”了个流浪汉,用他的身份信息注册公司和网站进行众筹集资,9天的时间诈骗全国64名投资人共计5...

鲁网3月14日讯 面对越来越多的非法吸收公众存款案件(以下简称非吸案),有着19年经侦工作经验的民警宫晓宁在处理案件之余,还想着如何才能从源头杜绝它。2016年宫晓宁曾办理过三起二手车众筹非吸案,其中一起的主要犯罪嫌疑人从路边“捡”了个流浪汉,用他的身份信息注册公司和网站进行众筹集资,9天的时间诈骗全国64名投资人共计511万元。

经侦好似“拿小刀一点点割肉”

宫晓宁今年42岁,是济南市公安局市中区分局经济犯罪侦查大队二中队的副中队长。从事经侦工作,已经有19年了。

前几天收拾家里的柜子时,宫晓宁发现了一张19年前的照片。照片拍摄于北京,两个二十出头的小伙子并肩坐在花坛边。宫晓宁摸了摸自己稀疏的短发,笑着说照片上左边那个头发茂密的小伙子就是自己。发现这张照片后他拍下来发给了同事,大家都直言“认不出”。

经侦工作不同于刑侦工作,宫晓宁打了一个比方,“刑侦工作就是‘快刀斩乱麻’,而经侦更像是‘拿小刀一点点割肉’。”

一般经济犯罪案件的破获需要更长的周期,尤其近几年越来越常见的非吸案,抓获犯罪嫌疑人后,还有更长的一段追回存款的过程。

宫晓宁第一次接触非吸案是在工作的第四年,他说当时非吸案的模式比较传统,“就是你把钱放在我这,我给你高额利息”。之后非吸案偶有发生,直至2014年底,线下门店式非吸案件“大规模爆发”。

仅在2018年,济南市公安局市中区分局共刑拘各类经济犯罪人员53人,逮捕38人,取保候审30人,抓获逃犯46人,起诉29起69人,挽回和避免经济损失2亿余元。

拿济南市公安局市中区分局魏家庄派出所举例,宫晓宁介绍说,辖区内有商圈,从2014年底至今,魏家庄派出所已经接到了40多起非吸类报案。

非法集资公司注册地是宾馆房间

2016年8月底,刚休完假的宫晓宁一下子接到了20多名来自全国各地投资人的报案,称一家汽车众筹网站于2016年7月26日上线运营,8月3日平台客服消失,没有投资人见过网站的工作人员。

“网站上公布多辆二手车的全套资料,告知投资人众筹买下这辆车,由网站在50天内以高价卖出,归还投资人本金并将收益按投资比例分红。如果车卖不出去,则由网站按较高的年化利率赔偿投资人。”宫晓宁说,这就是二手车众筹类非吸案的投资模式,当年同期案发的汽车众筹类非吸案共有三起,这是他主办的第一起。

当年8月24日,经侦大队将此立为集资诈骗案进行侦查。首先到该公司工商注册地址进行查看,宫晓宁发现这居然是一家宾馆的一个房间,宫晓宁紧接着到该平台公布的经营地址落实,发现是另一家正在经营的公司。

随即宫晓宁从投资人打款的对公账户入手,发现这是市中区的一家银行,该账户中的钱款又被分别转进了开户人苗某的11张个人银行卡中。

“查不到苗某的任何活动轨迹。”宫晓宁说,实际上二十多岁的苗某是个流浪汉,他在外地的家人说苗某常年不回家,家人只知他在济南,其余情况一概不知。

宫晓宁和同事一起查看银行监控,发现苗某在多家银行取钱时,一直与另一男子同行。“经过调查,该男子为王某。”2016年9月9日,王某与同伙陈某在一家宾馆内被抓,在调查审讯过程中,宫晓宁逐渐查明了这个“圈套”后的真相。

以流浪汉身份信息注册公司

“整个事件的实际操控人是王某的同伙陈某。”宫晓宁说,陈某在2015年时发现了二手车众筹网站这个行业,并曾作为一个普通的投资人参与,因而对该行业的运营模式比较了解。

陈某经营着一家棋牌室,“同时还帮人‘要账’”。在去一个停车场活动时,陈某发现苗某常捡拾他人吃剩的食物,晚上也睡在外面,于是他便将苗某带回了自己的棋牌室。

使用苗某的身份证信息,陈某注册了公司、网站,租赁了房屋,办理了宽带,并购置了新电脑,在租赁的居民楼内开始实施作案。“陈某从二手车市场以100元一套的价格买来车辆的全套照片,由田某负责编辑后从网站后台上传,路某担任客服,用从晚上新买的聊天账号同投资人沟通。”

所有投资人的投资款全部打到了对公账户中,陈某再将对公账户的钱转账到苗某的11张个人银行卡内,由王某开车拉着苗某,到银行柜台或者ATM机取现后交给陈某。

“从7月26日网站上线运营到8月3日,共9天时间,他们诈骗全国各地投资人64人共计511万元。”宫晓宁说道,当年8月3日晚,陈某带另外几人将出租屋内的电脑、打印机等所有物品,全部用车拉到济南北建邦大桥抛至黄河,之后分赃逃匿。

2016年9月9日,历时17日经侦大队将该案成功破获,先后将4名犯罪嫌疑人全部抓获,逮捕2人,取保候审2人,追赃捷豹、宝马轿车、万国手表等高档奢侈品折合人民币加现金共计300余万元。去年4名嫌疑人已被法院判决。

警方提醒

参与非法集资受损需自行承担

在给投资人做询问笔录时,宫晓宁曾见过哭着说为了投资将家里房子卖了的人。前段时间宫晓宁还曾见过一名50多岁的报案人,头上戴的帽子印着一家投资平台的广告,手里拎着布兜印着另一家投资平台的广告,而来投诉的是第三家投资平台。“当时我问他还会继续投资吗,对方说还会。”宫晓宁很无奈。

宫晓宁和同事总结,参与非法集资的投资人主要有三类,一是没有任何理财经验的人,“他们往往被高额的‘返本付息’吸引。”;二是多次参与过非法集资投资,快进快出,尝到过“甜头”的人;三是盲目的相信非法集资案件发案后,通过集体上访等方式,可以让政府为自己的损失买单的人。

“在办案过程中我们发现,目前非法集资案件投资参与人的身份正趋于多样化。”宫晓宁介绍,过去案件中的投资参与人多是一些有投资意识、但缺乏风险意识的中老年人,但是近年发生案件中的投资参与人已经趋于多样化。

比如投资实体项目的非法集资参与人多是些中老年人;众筹、P2P模式非法集资参与人多是年轻人;私募基金模式非法集资参与人多是资金较为雄厚的富裕人员;交易所型非法集资参与人多是富有股票、期货、信托投资经验的人员;简单理财类非法集资的参与人甚至包括了大量的农民。

“非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点。”宫晓宁说,非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。2017年8月24日,国务院法制办公布《处置非法集资条例(征求意见稿)》,因参与非法金融活动受到的损失,由参与者自行承担。(据山东商报)


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